Czy zastanawialiście się kiedyś, jakie strategie stosują przestępcy w celu zatuszowania swojej bezprawnej działalności? A może ciekawiło was, w jaki sposób banki i inne instytucje finansowe są w stanie odkryć przepływ nielegalnych środków przez ich system? Te, i wiele innych kwestii związanych z metodami przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy poruszonych zostało na ostatnim spotkaniu z cyklu meetit.live, organizowanego na Wydziale Matematyki i Informatyki.
Zapewne prawie każdemu z nas przydarzyła się sytuacja, w której przelew bankowy trafił do wybranego przez nas odbiorcy po dłuższym czasie, niż pierwotnie przewidywaliśmy. Związane mogło być to z automatycznym wykryciem pewnej nieprawidłowości przez algorytm bezpieczeństwa, a następnie konieczność dalszej weryfikacji przez pracowników banku. To jeden z przykładów działań z dziedziny AML (Anti Money Laundering), przytoczonych podczas spotkania przez Dariusza Baraniaka i Joannę Zalewską – na co dzień specjalistów w zakresie analityki przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Prelegenci zaprezentowali metody, których używają firmy w celu monitorowania działalności swoich klientów, na przykład poprzez system alertów bezpieczeństwa. Reaguje on na cechy wskazujące na niejasne pochodzenie środków wpływających na konto. Należą do nich między innymi zbyt ogólne tytuły przelewów, okrągłe kwoty transakcji czy bilans transakcji przychodzących i wychodzących z konta bliski zeru, który może oznaczać, że właściciel korzysta z rachunku bankowego na potrzeby oszustw podatkowych. Zwrócono również uwagę na konieczność zachowania szczególnej ostrożności przy analizowaniu operacji finansowych zawieranych z obywatelami krajów podwyższonego ryzyka.
Prowadzący przedstawili również szereg case studies, które miały zachęcić słuchaczy do samodzielnej analizy i określenia, które aspekty przykładów mogą świadczyć o maskowaniu nielegalnej działalności. Jednym z nich było rozbicie na czynniki pierwsze działań, które w przeszłości przyczyniły się do zebrania środków finansujących zamach na World Trade Center z 11 września 2001 roku. Wydarzenie to określane jest jako moment, który zmienił sposób myślenia o praniu pieniędzy i przyczynił się do wzmożonych badań nad kwestią gromadzenia funduszy na cele terrorystyczne.
Zobacz też: Porozmawiaj z czatbotem, on prawdę Ci powie
Wydarzenie meetit.live to comiesięczny cykl spotkań ze specjalistami z branży IT, mający na celu przybliżenie aktualnych zagadnień związanych z tą dynamicznie rozwijającą się dziedziną. Ma on formę wieczornych wykładów odbywających się w każdą drugą środę miesiąca na Wydziale Matematyki i Informatyki UMK.
O kilka słów na temat spotkań poprosiliśmy dr Joannę Karłowską-Pik, jedną z organizatorek wydarzenia: